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個人Points:212   Rank: 3Rank: 3  中級會員

文章日期:2020-4-2 16:09:00


本帖最後由 annawong1001 於 2020-4-29 17:13 編輯

[size=13.3333px]出口押匯(Export Bill Purchase)與進口押匯(Import Bill Advance)屬於貿易融資[size=13.3333px]領域(Trade Fiance)業務。根據業務發生的時間節點順序,出口押匯發生在出口商貨物裝運之後,進口押匯發生在進口商銀行收到開證行寄來的信用證項下單據或者在貨物抵達港口報關之後。

[size=13.3333px]1、出口押匯
[size=13.3333px]出口押匯指出口商在與進口商簽訂完合同,採取以信用證(絕大部分是信用證)結算方式,出口商銀行(通知行)在收到開證行傳來的信用證之後,通知出口商發貨,出口商在發貨之後,將信用證項下全套出口單據抵押給出口商銀行,出口商銀行在扣除利息和手續費之後將貨款即時支付給出口商的短期出口融資方式,出口商銀行保留追索權。
[size=13.3333px]出口押匯的優點:
[size=13.3333px]節省出口商資金時間成本。由於信用證的結算方式,出口商需要等到信用證項下全部單據到達進口商手中,進口商才會付款,並且會經歷開證行和通知行兩方流程,對出口商來說資金時間成本很高,出口押匯可以幫助出口商在貨物發送之後就可以拿到貨款,實際上是出口商銀行對出口商的一種短期資金融通。
[size=13.3333px]加快出口商資金周轉速度,改善財務狀況。出口押匯可以幫助出口商快速實現資金回籠,加快資金周轉速度,投入擴大再生產,改善財務狀況。
[size=13.3333px]2、進口押匯
[size=13.3333px]進口押匯指進口商銀行在收到出口商銀行寄來的信用證項下全套單據之後,向進口商提供支付該信用證款項的短期進口融資方式。(單據可以是信用證項下單據,或者進口代收項下單據、匯出匯款項下單據)。
[size=13.3333px]進口押匯的優點:
[size=13.3333px]為進口商獲得短期資金融通。進口商在收到信用證項下單據需要對外支付貨款時,因資金周轉困難,可以在進口商銀行辦理進口押匯,獲得短期資金融通對外付款,提前獲得信用證項下全套單據。
[size=13.3333px]減少企業資金佔壓壓力。進口商完全利用自己在銀行的信用和銀行的資金開展貿易,不佔用企業資金,可以儘可能利用銀行資金提高收益。
[size=13.3333px]提前搶佔市場先機。可提前獲得信用證項下全套單據,包括海運提單等物權單據,提前獲得商品,搶佔市場先機。
[size=13.3333px]提高企業資金收益。如果在付款贖單時企業有更好的投資收益時,開立的進口押匯可以保證企業資金收益最大化。

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文章日期:2020-5-18 15:06:46


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個人Points:212   Rank: 3Rank: 3  中級會員

文章日期:2020-5-19 17:34:51


企業融資是指以企業為主體融通資金,使企業及其內部各環節之間資金供求由不平衡到平衡的運動過程。當資金短缺時,以最小的代價籌措到適當期限,適當額度的資金;當資金盈餘時,以最低的風險、適當的期限投放出去,以取得最大的收益,從而實現資金供求的平衡。

定義
企業融資是以企業的資產、權益和預期收益為基礎,籌集項目建設、營運及業務拓展所需資金的行為過程。企業的發展,是一個融資、發展、再融資、再發展的過程。一般企業都要經過產品經營階段、品牌經營階段及資本運營階段。隨著現代企業自身的不斷發展,企業與社會專業機構協作,解決企業自身問題的現象越來越普遍。會計師事務所、律師事務所、財經公關、融資顧問等專業機構的出現,為企業發展的各個階段提供專業化服務。隨著社會分工的不斷細化,企業發展也從此走上了一條規範化的道路。

剖析
企業融資是指企業從自身生產經營現狀及資金運用情況出發,根據企業未來經營與發展策略的需要,通過一定的管道和方式,利用內部積累或向企業的投資者及債權人籌集生產經營所需資金的一種經濟活動。資金是企業體內的血液,是企業進行生產經營活動的必要條件,沒有足夠的資金,企業的生存和發展就沒有保障。企業融資是指企業向外部有關單位和個人以及從企業內部籌措生產經營所需資金的財務活動。組織創新是指組織規則、交易的方式、手段或程式的變化。
企業融資一般是指非金融企業的長期資金來源問題,在市場經濟條件下,企業融資的方式總的說來分為兩種:一是內源融資,即將自己的積累可供使用資金轉化為投資的過程。另一種是外源融資,是指企業外部投資人或投資機構資金注入,將資金轉化為股份的過程。企業的發展主要取決於能否獲得穩定的資金來源,企業融資主要是指企業在金融市場上的籌資行為。因此,企業融資與資金供給制度、金融市場、金融體制和債信文化有著密切的關係。

融資方式
企業的資金來源主要包括內源融資和外源融資兩個管道,其中內源融資主要是指企業的自有資金和在生產經營過程中的資金積累部分;協助企業融資即企業的外部資金來源部分,主要包括直接融資和間接協助企業融資兩類方式。直接協助企業融資是指企業進行的首次上市募集資金(IPO)、配股和增發等股權協助企業融資活動,所以也稱為股權融資;間接融資是指企業資金來自於銀行、非銀行金融機構的貸款等債權融資活動,所以也稱為債務融資。隨著技術的進步和生產規模的擴大,單純依靠內部協助企業融資已經很難滿足企業的資金需求。外部協助企業融資成為企業獲取資金的重要方式。外部協助企業融資又可分為債務協助企業融資和股權協助企業融資。

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